Niederlanden

MB Euro und Quality Investments waren Pioniere auf dem Gebiet von Life Settlements in den Niederlanden. Beide Gesellschaften wurden von MBC (Mutual Benefits Corporation in Florida) kontaktiert, welche ein weltweites Agentennetz für den Verkauf ihrer Life Settlement-Produkte aufbaute.

Im Jahr 2004 fand dieser Handel ein abruptes Ende, als sich zeigte, dass MBC mit den neuen Investitionen keine Policen kaufte, sondern die Rendite älterer Investoren bezahlte. Das amerikanische SEC griff ein und schloss das Unternehmen. Der ehemalige Direktor Petre Lombardi ist mittlerweile zu 20 Jahren Haft wegen Betrugs in Höhe von schätzungsweise 1 Milliarde US $ verurteilt. MBEuro und Quality Investments hatten damit im Übrigen nichts zu tun.

Da das Interesse an Life Settlements geweckt war, suchte die Geschäftsführung von Quality Investments Partner für die Gründung eines neuen Unternehmens. 2004 wurden VieVestment Ltd und VieVestment Nederland BV gegründet.

ERWEITERUNG DES ANGEBOTS

Zwischen 2004 und 2006 erschienen mehr Spieler auf dem Markt. Hierbei handelte es sich im Allgemeinen um nicht regularisierte oder unter Aufsicht stehende Pionierbetriebe. Gleichzeitig wurde auch das Interesse professioneller Institute, wie z. B. des PME, geweckt. 2005 zeigte auch Jeroen Tielman, heutzutage Direktor bei Cordares, Interesse.

2006 erschien VieVestment Europe Ltd auf dem Markt. Die Struktur der Produkte war erheblich verbessert und die Geldströme verliefen nicht mehr über das Unternehmen, sondern über eine Trustgesellschaft. VieVestment hat damit vielleicht Standards gesetzt, doch war nicht sehr erfolgreich. VieVestment Europe führt im Moment den Namen DB Financials Europe.

Ebenfalls im Jahr 2006 kündigte sich Easy Life Investments aus Helmond mit Produkten an, die sich auf wohlhabende Niederländer richteten. Easy Life kam insbesondere 2007 in die Schlagzeilen, da sie sich auch ausdrücklich an Einzelpersonen wenden, deren Haus einen Mehrwert hat. Mit diesem Mehrwert kann eine Hypothek erhöht werden und dieses Geld kann in Life Settlements angelegt werden. Diese „Anlage mit geliehenem Geld“ stieß auf viel Kritik. Mittlerweile ist Easy Life beendet wegen Betrug durch die Eigentümer. Mehr Informationen über diese Geschichte finden Sie auf http://www.easylife-gedupeerden.nl/.

Bereits 2005 und 2006 war GlobalVest in den Niederlanden aktiv. GlobalVest ist ein irisches Unternehmen, das jedoch direkte Anlagen in Life Settlement über niederländische Agenten verkauft.

Seit 2006 sind die Herren Aad Verhagen, Mark Snijders und Marco van Lieshout unter dem Namen Mutual Business International in der Branche aktiv. Sie sorgen für die Ausbildung der Vermittler von DB Financials in Alkmaar.

Mitte Januar 2007, während einer Fernsehsendung bei Harrie Mens, lancierte Bert van Arkel den Double Benefit Fund, einen von De Veste aus Bergen op Zoom verwalteten Fonds. Dieser kontaktiert in Zusammenarbeit mit DB Financials aus Alkmaar Investoren für einen Anlagefonds, der in Life Settlements investiert.

Nach seinem Weggang bei VieVestment Europe gründete Frank Laan den Closed Life Settlement Fund, den er als Quality Investments verkauft. Ausgehend von den Angaben auf der Website bietet dieser Fonds lediglich eine Police mit einer Rückversicherung an. An anderer Stelle auf dieser Website können Sie lesen, was wir von Produkten mit Rückversicherungen halten.

Im März 2007 startete Advanced Life Settlements Management BV in Bruchem. Diese Organisation zielt offensichtlich auf das höhere Segment. Advanced LSM beliefert u. a. Easy Life, mit denen sie zusammenarbeiten, mit Policen. Es ist wahrscheinlich dass mit Easy Life auch Advanced LSM seine Aktivitäten beendet.

Im August 2007 wurde Sothysa lanciert. Sothysa unterscheidet sich mit dem Versprechen einer vergleichsweise hohen Rendite von 12 %. Dies, eigenen Angaben zufolge, aufgrund niedrigerer Kosten.

Zum Jahresanfang kam Abacus LSM (mittlerweile: European LSM) auf den Markt. Dieses Unternehmen wird geführt durch Titus van Heur, der vorher den Vorstand von Advanced LSM bildete. So wie auch Advanced LSM, kauft und verwaltet European LSM Policen für professionelle Investoren.

Schließlich werden in den Niederlanden auch noch Beteiligungen an ausländischen Life Settlement Fonds wie dem Arasbridge Enhanced Return Fund und dem BMI Preferred Maxima Fonds angeboten.

Neben den aufgeführten Parteien gibt es auch Parteien, die weit weniger im Licht der Öffentlichkeit stehen und die in die eher umstrittenen „Premium Financing“-Policen investieren. Dies sind Policen, die direkt nach dem Abschluss an den Investor verkauft werden, um von der Wertsteigerung zu profitieren.

De Telegraaf (Zeitung) meldete am 1. Mai, dass ca. 600 niederländische Anleger mittlerweile 43 Mio. US $ in Life Settlements investiert hätten. Es ist nicht bekannt, inwieweit diese Schätzung auch belegt ist. Die Anzahl der Investoren erscheint ziemlich hoch. Darüber hinaus wird suggeriert, dass ein Anleger im Durchschnitt „nur“ 70.000 EUR investiert hat. Dies stimmt nicht mit Informationen aus anderen Quellen überein.

Pensionsfonds

Auch professionelle Institute erschienen in 2007 auf dem Markt. 2006 beschloss der Pensionsfonds PME, heutzutage verwaltet durch MN Services, 2 % seiner Investitionen (ca. 400 Mio. EUR) in Life Settlements über die Deutsche Bank zu investieren.

Am 13. Februar 2007 lancierte Cordares einen Plan für einen Fonds von 100 Mio. EUR.
Es ist zu erwarten dass mehrere Pensionfonds die kommenden Jahren die Möglichkeiten von Investitionen in Life Settlements untersuchen werden.