Integritätsverfahren

Mitglieder der Life Insurance Settlement Association („LISA“), der wichtigsten Branchenvereinigung auf diesem Gebiet, müssen einen Ethikkodex unterschreiben, mit dem sie sich verpflichten, integer zu handeln und ihre Kunden angemessen zu informieren. Dieser Ethikkodex ist diesem Kapitel als Anhang beigefügt. Viele europäische Anbieter sind übrigens nicht Mitglied der LISA, mit Ausnahme von Deutschland, wo nahezu alle wichtigen Anbieter sowohl Mitglied der LISA wie auch des BVZL sind. Dies kennzeichnet vielleicht auch den Unterschied hinsichtlich der Professionalität.

Außer den LISA-Bestimmungen gibt es auch andere Faktoren, die bei der Verwaltung eines Anbieters eines Life Settlement-Produktes zu berücksichtigen sind. So fordern beispielsweise Banken und andere Dienstleister, dass der Anbieter angemessene „Know Your Client“- („KYC“) und „Anti Money Laundering“- („AML“) Verfahren anwendet. Beide Verfahren dienen dazu, die Möglichkeit, dass Life Settlement-Produkte für kriminelles Geld oder Geldwäsche angewandt werden, auszuschließen.

In diesem Kapitel wird näher eingegangen auf:

• Allgemeine Verfahren
• Know Your Customer-Verfahren („KYC”)
• Anti Money Laundering-Verfahren („AML”)
• Patriot Act, Kapitel III
• Europäische Richtlinien
• Branchenspezifische Vorschriften

In diesem Kapitel wird nur auf die Vorschriften, die möglicherweise für Life Settlement-Transaktionen gelten, eingegangen. Die Form, in der KYC und AML-Verfahren in die lokalen Gesetze eingearbeitet wurden, ist von Land zu Land unterschiedlich. Neben KYC- und AML-Vorschriften kann der Gesetzgeber auch noch diverse andere Vorschriften einsetzen. Diese würden jedoch den Rahmen dieses Kapitels sprengen.